12 sposobów jak wypłacać pieniądze ze spółki z o.o. – optymalnie i legalnie
Jedyny taki e-book na rynku, który wyjaśnia jakie podatki i składki ZUS płaci spółka i jak wspólnicy mogą wypłacać pieniądze ze spółki – optymalnie i legalnie.
PONAD 1000 SPRZEDANYCH EGZEMPLARZY
Pospiesz się! Ta cena znika za:
OFERTA SPECJALNA
Tylko teraz 199 zł.
Pospiesz się! Ta cena znika za:
czy to brzmi znajomo?
Masz wrażenie, że błądzisz po omacku szukając sposobów jak wypłacać pieniądze z własnej spółki z o.o..
Słyszałeś, że spółka z o.o. pozwala obniżyć podatki i zus, ale nie wiesz jak.
Czytałeś o magicznych sposobach na uniknięcie podwójnego opodatkowania w spółce z o.o. ale gubisz się w gąszczu możliwości i przepisów.
Chcesz dalej przeglądać strony w internecie i czytać ogólnikowe porady, z których nic nie wynika?
Czy może wolisz komplet praktycznych wskazówek do wdrożenia od zaraz, zebranych w jednym miejscu?
Mamy dla Ciebie rozwiązanie!
O e-booku
W e-booku 12 sposób jak wypłacać pieniądze ze spółki z o.o. – optymalnie i legalnie opisano 12 sposobów optymalizacji podatków i składek ZUS.
Dowiesz się czym jest podwójne opodatkowanie w spółce z o.o. i jak skutecznie mu przeciwdziałać, ile faktycznie podatków i składek ZUS płaci się w spółce.
W e-booku przedstawione są ich wady i zalety 12 sposobów wypłaty pieniędzy, wskazówki w zakresie ich łączenia, zagrożenia i formalności z jakimi się wiążą. Teoretyczne informacje prawne i podatkowe wytłumaczone zostały na praktycznych przykładach i kalkulacjach.
Po lekturze tego e-booka dokonanie wyboru optymalnego sposobu wypłaty pieniędzy ze spółki stanie się zdecydowanie łatwiejszy.
Połowa zmartwień tego świata wywoływana jest przez ludzi, którzy próbują podejmować decyzje, nim zdobędą wystarczającą wiedzę, by móc te decyzje podejmować.
– Herbert E. Hawkes
Czego się dowiesz?
Czy optymalizacja jest legalna?
Rozmowa ze wspólnikami kluczem do sukcesu
Czy można łączyć różne sposoby wynagradzania wspólników?
Czy kupić samochód prywatnie czy na spółkę?
Prawo, podatki i składki zus, o których warto wiedzieć
Jakie są sposoby wypłaty pieniędzy ze spółki dla wspólników?
Czy sposób wypłaty pieniędzy ze spółki ma wpływ na moją zdolność kredytową jako osoby fizycznej?
Wstęp
Zapraszam Państwa do e-booka, który został zainspirowany przez moich klientów oraz ich doświadczenia związane z prowadzeniem spółek z o.o. Ich pytania, wątpliwości i sukcesy pomogły mi w przygotowaniu tego praktycznego poradnika. Moim celem przy tworzeniu tej publikacji było przedstawienie w pigułce podstawowych informacji o podatkach i składkach ZUS w spółce z o.o. Często podczas konsultacji klienci dopytują mnie, jak będą wyglądać kwestie podatkowe w spółce, czy spółka płaci składki ZUS, w jaki sposób wspólnik może wypłacać sobie wynagrodzenie i wiele, wiele innych. Ten poradnik odpowiada na najczęstsze pytania wspólników i ułatwia zrozumienie materii, która do najprostszych nie należy.
Według mnie warto przed ustalaniem zasad współpracy ze wspólnikami, sposobu wypłaty zysku i zasad wynagradzania wspólników poznać podstawowe informacje o obciążeniach publicznoprawnych i sposobach wypłaty środków pieniężnych ze spółki z ograniczoną odpowiedzialnością, aby móc je właściwie zastosować. Poradnik ten nie zastąpi w żaden sposób konsultacji indywidualnej czy to z doradcą podatkowym, adwokatem czy radcą prawnym. Pomoże jednak zrozumieć najważniejsze zagadnienia dotyczące finansów w spółce z o.o., co przyspieszy i ułatwi rozmowy, pozwoli lepiej poukładać finanse w spółce oraz ograniczy liczbę kłótni i dodatkowych frustracji.
Ten poradnik kieruję przede wszystkim do osób, które planują założenie spółki z o.o. lub spółkę z o.o. już założyły i zastanawiają się nad optymalizacją i ustaleniem zasad wypłaty wynagrodzenia dla wspólników. Wierzę, że będzie to także cenna pozycja dla biur rachunkowych, które otrzymują wiele zapytań w zakresie spółki z o.o. od klientów i chciałyby móc odesłać do jednej publikacji, która odpowie na większość tych pytań.
Przedstawiam poniżej rozwiązania podatkowo-prawne, które można zastosować w spółce z o.o. Warto dla każdej spółki indywidualnie przeprowadzić wyliczenia, oceniając wszystkie zmienne, koszty uzyskania przychodu, inne tytuły do ubezpieczenia, faktyczne potrzeby spółki i wiele więcej. Takie obliczenia pokażą, co się faktycznie opłaca. Liczby nie kłamią.
Życzę wielu sukcesów
w prowadzeniu spółki z o.o.
adw. Magdalena Biedrzycka
Rozdziały
Strony
Format
Ten poradnik jest unikatowy. Nie ma drugiej takiej publikacji, która w jasny i przejrzysty sposób przedstawiałabym sposoby wypłaty pieniędzy ze spółki z o.o. jednocześnie zwracając uwagę na co uważać, jakie są plusy i minusy przyjętych rozwiązań.
Oczywiście, jest wiele artykułów na temat poszczególnych sposobów wypłat. Mało który pokazuje, jak to wygląda w praktyce, jak te sposoby ze sobą łączyć, na co uważać.
Nie ma na rynku jednej publikacji, która by zbierała w całość wiedzę dot. podatków, zusu i wypłat niezbędną wspólnikom i członkom zarządu do prowadzenia działalności w formie spółki z o.o. Żeby zdobyć tylko część tych informacji, trzeba poświęcić masę czasu i energii. Problem w tym, że jako przedsiębiorcy nie mamy na to czasu i właśnie dlatego powstał niniejszy poradnik.
SPIS TREŚCI
WSTĘP
1. CZY OPTYMALIZACJA JEST LEGALNA?
2. PRAWO, PODATKI I SKŁADKI ZUS, O KTÓRYCH WARTO WIEDZIEĆ
2.1. Podatek dochodowy CIT
2.2. Estoński CIT
2.3. ZUS
2.4. VAT
2.5. Podmioty powiązane i ceny transferowe
2.6. Podsumowanie
3. ROZMOWA ZE WSPÓLNIKIEM KLUCZEM DO SUKCESU
3.1. Pytania do wspólników
3.2. Porozumienie wspólników
4. JAKIE SĄ SPOSOBY WYPŁATY PIENIĘDZY ZE SPÓŁKI DLA WSPÓLNIKÓW?
5. WYPŁATA DYWIDENDY I ZALICZKI NA POCZET DYWIDENDY
5.1. Czy spółka musi wypłacać dywidendę wspólnikom?
5.2. Kiedy i na jakich zasadach jest wypłacana dywidenda?
5.3. Czy dywidenda jest kosztem dla spółki?
5.4. Kto zapłaci podatek od dywidendy?
5.5. PRZYKŁAD
5.6. Czy od dywidendy płacone są składki ZUS?
5.7. Podsumowanie
5.8. O co zadbać od strony formalnej?
5.9. Czy można wypłacić dywidendę częściej niż raz w roku?
5.10. PRZYKŁAD
5.11. PODSUMOWANIE
5.12. O co zadbać od strony formalnej?
6. WYNAGRODZENIE Z TYTUŁU POWOŁANIA CZŁONKA ZARZĄDU LUB PROKURENTA
6.1. Czy zarząd lub prokurent może pobierać wynagrodzenie?
6.2. Czy wynagrodzenie członka zarządu podlega składkom ZUS?
6.3. Jak jest opodatkowane wynagrodzenie członka zarządu?
6.4. Czy wynagrodzenie członka zarządu jest kosztem dla spółki?
6.5. PRZYKŁAD KALKULACJI 1
6.6. PRZYKŁAD KALKULACJI 2
6.7. Warto przemyśleć kwestie odpowiedzialności za długi.
6.8. PODSUMOWANIE
6.9. O co zadbać od strony formalnej?
7. ŚWIADCZENIA POWTARZAJĄCE SIĘ (ART. 176 KSH) – OSZCZĘDNOŚĆ CZY KŁOPOTY?
7.1. Co to są świadczenia powtarzające się?
7.2. Czy umowa spółki musi być zawarta u notariusza?
7.3. Czy są limity wypłat?
7.4. Przykładowe rodzaje świadczeń.
7.5. Czy art. 176 KSH się opłaca?
7.6. Na co należy uważać?
7.7. PRZYKŁAD KALKULACJI
7.8. PODSUMOWANIE
7.9. O co zadbać od strony formalnej?
8. NIEREJESTROWANA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZA
8.1. Co to jest działalność nierejestrowana?
8.2. Czy należy zapłacić składki ZUS?
8.3. PRZYKŁAD KALKULACJI
8.4. Jak jest opodatkowana działalność nierejestrowana i jak się rozlicza dochód?
8.5. Na co należy uważać?
8.6. PODSUMOWANIE
8.7. O co zadbać od strony formalnej?
9. JEDNOOSOBOWA DZIAŁALNOŚĆ GOSPODARCZA
9.1. Czy wspólnik może wystawić fakturę ze swojej działalności gospodarczej na spółkę?
9.2. Dlaczego rozliczanie B2B pomiędzy wspólnikiem a spółką jest korzystne?
9.2.1. Opodatkowanie na zasadach ogólnych
9.2.2. Podatek liniowy
9.2.3. Zryczałtowany podatek dochodowy (Ryczałt)
9.3. Planowane zmiany w składce zdrowotnej od 2025 r.
9.4. Podatek od towarów i usług (VAT)
9.5. PODSUMOWANIE
9.6. O co zadbać od strony formalnej?
10. UMOWA O PRACĘ
10.1. Czy wspólnik może zawrzeć umowę o pracę ze spółką?
10.2. Jakie są obciążenia?
10.3. PRZYKŁAD KALKULACJI
10.4. O co zadbać od strony formalnej?
11. UMOWA ZLECENIE
11.1. Kiedy warto zawrzeć umowę zlecenie?
11.2. PRZYKŁAD KALKULACJI
11.3. PRZYKŁAD KALKULACJI
11.4. Jak rozliczane są dochody?
11.5. O co zadbać od strony formalnej?
12. UMOWA O DZIEŁO
12.1. Czym jest dzieło?
12.2. PRZYKŁAD KALKULACJI
12.3. O co zadbać od strony formalnej?
13. ODSETKI OD POŻYCZKI WSPÓLNIKA UDZIELONEJ DO SPÓŁKI Z O.O.
13.1. Czym jest umowa pożyczki?
13.2. Czy musi być zawarta umowa pożyczki?
13.3. Jak opodatkowane są odsetki?
13.4. Co z pożyczką w przypadku upadłości spółki?
13.5. Jakie są dodatkowe wymogi?
13.6. O co zadbać od strony formalnej?
14. JEDNORAZOWA POŻYCZKA OD SPÓŁKI Z O.O. DO WSPÓLNIKA
14.1. Czy wspólnik może pożyczyć pieniądze od spółki?
14.2. Dlaczego warto skorzystać z instytucji safe harbour przy ustalaniu oprocentowania?
14.3. Co z VAT-em i dlaczego pożyczka powinna być incydentalna?
14.4. Co z podatkiem dochodowym?
14.5. Czy opłaca się zaciągać pożyczkę u „swojej” spółki?
14.6. O co zadbać od strony formalnej?
15.DOCHODY Z UMÓW NAJMU
15.1. Czy wspólnik może wynajmować spółce majątek prywatny?
15.2. Najem w ramach działalności gospodarczej (tzw. najem firmowy)
15.3. Najem prywatny
15.4. Dodatkowe korzyści najmu lokalu
15.5. Na co należy uważać przy planowaniu najmu?
15.6. O co zadbać od strony formalnej?
16. ZNAK TOWAROWY
16.1. Jak zostać właścicielem znaku towarowego?
16.2. O co zadbać od strony formalnej?
16.3. Jak opodatkować dzierżawę znaku towarowego?
16.4. Na podstawie jakich umów można użyczyć znak towarowy?
16.5. Opodatkowanie w przypadku, gdy właściciel znaku towarowego prowadzi działalność gospodarczą
16.6. Opodatkowanie w przypadku, gdy właściciel znaku towarowego nie prowadzi działalności gospodarczej
16.7. Co więc decyduje o wysokości opodatkowania? Umowa
17.PRZYKŁADY KALKULACJI
17.1. PRZYKŁAD 1 - powołanie na członka zarządu, umowa o dzieło, dywidenda, najem prywatny, art. 176 KSH
17.2. PRZYKŁAD 2 – działalność nierejestrowana, odsetki od pożyczki, dywidenda
17.3. PRZYKŁAD 3 – porównanie wysokości obciążeń publicznoprawnych w przypadku jednoosobowej działalności gospodarczej i spółki z o.o.
18. CZY MOŻNA ŁĄCZYĆ RÓŻNE SPOSOBY WYNAGRADZANIA WSPÓLNIKÓW?
19. CZY SPOSÓB WYPŁATY PIENIĘDZY ZE SPÓŁKI MA WPŁYW NA MOJĄ ZDOLNOŚĆ KREDYTOWĄ JAKO OSOBY FIZYCZNEJ?
20. CZY MOGĘ DOWOLNIE WYPŁACAĆ PIENIĄDZE ZE SPÓŁKI?
21. CZY KUPIĆ SAMOCHÓD PRYWATNIE CZY NA SPÓŁKĘ?
22. LISTA POTRZEBNYCH DOKUMENTÓW
23. WYKAZ AKTÓW PRAWNYCH I SKRÓTÓW
Pakiet spółka z o.o.
Skorzystaj z PAKIETU SPÓŁKA Z O.O., w którym znajdziesz:
- E-book „12 sposobów jak wypłacać pieniądze ze spółki z o.o. – optymalnie i legalnie” – cena regularna 247 zł
- Wzór uchwały o powołaniu pełnomocnika do zawarcia umowy z członkiem zarządu (art. 210 ksh) niezbędny przy wielu ze sposobów opisanych w e-booku – cena regularna 247 zł
- Checklistę czynności po założeniu spółki z o.o. – cena regularna 59 zł
- Nagranie webinaru: 8 pułapek w spółce z o.o. – jak ich uniknąć – cena regularna 79 zł
Tylko w pakiecie możesz kupić te 4 produkty w cenie 449 zł zamiast 632 zł.
Opinie
Jestem pod wrażeniem kompletności i przekrojowości podejścia do tematu. Wreszcie wszystkie zagadnienia związane z wypłacaniem pieniędzy ze spółki z o.o. w jednym miejscu, w dodatku tak szczegółowo i skrupulatnie opisane. Tego mi było trzeba!
Dziękuję tym samym za możliwość poczytania przedpremierowo. Dobra robota 🙂
E-book autorstwa Magdy to kompleksowy przewodnik, który okazał się dla mnie nieocenioną pomocą, kiedy zastanawiałem się jak zoptymalizować i zrozumieć procesy finansowe w swoich spółkach z o.o.
W każdym rozdziale widać bogate doświadczenie Magdy, gdzie przedstawia praktyczne metody legalnej optymalizacji podatkowej oraz wskazówki dotyczące wypłacania środków, co jest kluczowe dla efektywnego zarządzania finansami firmy. Dla mnie przedsiębiorcy, który woli zajmować się robieniem biznesu, niż zastanawiać się nad podatkami, ten ebook stanowi cenne źródło wiedzy, które pomogło mi uniknąć typowych pułapek podatkowych i składkowych.
Jeśli chcesz zadbać o efektywność finansową swojej spółki, to nie ma co się zastanawiać – cena tego ebooka to ułamek w porównaniu do tego, ile oszczędzam dzięki niemu co miesiąc. Nie tylko pieniądze, ale i czas.
Fantastyczny pomysł na zebranie rozsianych po internecie informacji w jedną przejrzystą całość. Choć temat nie jest mi obcy, to dowiedziałam się wielu ciekawostek, które chętnie przekażę klientom. Jest to publikacja, którą każdy prawnik rejestrujący spółki z o.o. powinien przeczytać.
O Autorze
Magdalena Biedrzycka jest adwokatem, specjalizującym się w obsłudze przedsiębiorców.
Założyła niejedną spółkę z o.o., doradzając nie tylko jak wypłacać pieniądze ze spółki z o.o. ale także jak zabezpieczyć ryzyka w spółce i ograniczyć sytuacje, które mogą doprowadzić do jej paraliżu.
W pracy łączy wiedzę praktyczną i merytoryczną szukając najoptymalniejszych rozwiązań. Skończyła studia Podyplomowe Akademia Spółek w Szkole Głównej Handlowej w Warszawie oraz Studia Podyplomowe Prawo restrukturyzacyjne i upadłościowe na Uczelni Łazarskiego w Warszawie.
Odpowiedziała na setki, jak nie tysiące pytań klientów dotyczących spółki z o.o. a dziś dzieli się swoją wiedzą i doświadczeniem.
„Wierzę, że w biznesie jak w życiu lepiej jest zapobiegać niż leczyć.”
adw. Magdalena Biedrzycka
Nie czekaj!
E-book za 247 zł to raptem 40% ceny konsultacji z adwokatem lub doradcą podatkowym, która wynosi 615 zł.
OFERTA SPECJALNA
Tylko teraz 199 zł.
Pospiesz się! Ta cena znika za:
odbierz darmowy rozdział e-booka
W darmowym rozdziale znajdziesz przykładową symulację porównującą podatki i zusy dla JDG i spółki z o.o. Poza tym zapisując się do Bizneslettera, w co drugą niedzielę o 9:00, otrzymasz na swojego maila porady dot. prawa i podatków, których nie znajdziesz w internecie.